中國工商銀行馬德里分行涉洗錢 數千華人帳戶遭西班牙BBVA銀行凍結

標題: 中國工商銀行馬德里分行涉洗錢 數千華人帳戶遭西班牙BBVA銀行凍結


作者: 邱立玲
發表時間: 2019-02-18 16:37:26

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一些中國公民常以「螞蟻搬家」違規匯款、沒有及時補交法定資料,加上中國工商銀行馬德里分行員工涉嫌洗錢和逃稅數億歐元,這些不良紀錄使得西班牙銀行凍結大量華人帳戶,引起中國華僑抗議。(圖片來源/維基百科)

因為一些中國公民常以「螞蟻搬家」違規匯款、沒有及時補交法定資料、中國工商銀行馬德里分行員工有涉嫌洗錢等不良紀錄,以及西班牙加強打擊洗錢犯罪,西班牙第二大銀行-對外銀行(BBVA)在未事先通知下,2月初過年期間突然凍結3.5萬個華人的帳戶,引起當地中國公民公憤,數百名華人2月15日在馬德里BBVA辦公大樓外示威,批評此舉是「種族歧視」。

同時,中國外交部和駐西班牙使館就相關問題向西班牙政府和有關銀行進行了交涉,使館並利用媒體發聲,抗議西班牙政府把國籍列為洗錢行為的標準。

BBVA銀行澄清沒有歧視中國籍客戶

在華人串聯抗議下,BBVA銀行在16日就華人帳戶被凍結一事公開道歉,但是否認故意歧視中國客戶,並表示帳戶凍結是為配合西班牙反洗錢法的命令。

BBVA並且澄清,「我們絕對且明確拒絕任何形式的不合理歧視。」同時,BBVA銀行宣佈將加速解開超過1萬個華人銀行帳戶的限制。

BBVA指出,西班牙政府去年強化洗黑錢監管條例,要詳查帳戶所有的背景資料和個人資訊,該銀行對任何國籍客戶都一視同仁,沒有因國籍而有不同。

BBVA並說明,雖然大量銀行客戶沒有涉嫌洗錢,但銀行只是在根據「反洗錢法規」更新所有國家的客戶資料,一旦客戶交上完善的資訊資料,就會立刻恢復正常,如果客戶的資料不完善,就會啟動凍結程式,但都會提前通知客戶。

西班牙去年就開始嚴查外國人帳戶,加強打擊洗錢

據西班牙《機密報》13日報導,自去年就已開始帳戶檢查。西班牙經濟部下令,要求銀行對有可疑洗錢行為的在西班牙的外國人帳戶進行嚴查,每筆入帳的來源和去向都要提供證明。大型銀行已向華人客戶發信函,要求他們前往銀行提供相關證明,如工資單和全年的報稅記錄等。

然而,BBVA採用「一刀切」的做法,將所有華人客戶的帳號全部凍結;馬德里一名律師也證實,BBVA凍結所有中國公民的帳戶,就連擁有西班牙國籍的華裔也未倖免於難。

一些中國客戶沒及時提交個人、報稅、工資等資料,導致帳戶被凍結

西班牙銀行協會發言人馬丁內斯(Martinez)表示,西班牙政府從去年開始加強打擊洗錢力度,法律規定西班牙銀行用戶必須向銀行提交一系列個人資料,但由於一些人沒有及時提交,所以帳戶被凍結。

其中,中國公民客戶更是因為數量龐大,銀行檢查人員不足,使得審查時間較長,需要一個月,在得出結果前,被凍結的帳戶既不能取錢也不能存錢。

據西班牙華人協會估計,目前仍有4000-5000名華人受到帳戶凍結影響,使不少華僑及留學生的日常生活遇到困難,現在連房租、學費、甚至水電費等生活費用皆不能及時繳納。 

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